“Грошові мули” або дропи – як випадково не стати співучасником злочину?

Шахраї вигадують різні схеми відмивання коштів, які були отримані незаконним шляхом. У багатьох випадках вони залучають так званих "дропів", яким обіцяють "легкі гроші".
Хто такі "дропи"?
Це люди, які за винагороду надають шахраям доступ до своїх банківських карток та рахунків. Платіжні засоби використовуються як транзитні для проведення переказів на різні суми між рахунками, щоб ускладнити роботу поліції.
"Кошти, які проходять через рахунок "дропа", можуть бути здобуті злочинним шляхом, зокрема - торгівлею наркотиками, людьми, зброєю ,корупції, ухилення від сплати податків платіжного шахрайства чи інших тяжких злочинів .
До “грошового мула” звертаються, щоб легалізувати гроші, заплутати сліди, вивести їх з країни та уникнути сплати податків.
Зазвичай у таких злочинах залучені злочинні угруповання, які працюють по всьому світу. “Грошовий мул” – найнижча ланка злочинної схеми, а сам злочинець залишається в тіні і виявити його майже неможливо.
Щоб зрозуміти, як працює схема, уявіть заплутаний клубок, який неможливо розплутати. У такій схемі можуть брати участь 10–20 “грошових мулів” із різних країн, які один одному перераховують гроші. Злочинець свої рахунки не використовує, а отримує готівку з рук дропа і тільки через посередника. Чи знає “грошовий мул”, що він стає співучасником такого злочину? Найчастіше – ні, але невігластво – це не виправдання, а відмивання грошей – тяжкий злочин.
“Грошовий мул” – співучасник злочину, якого виявити найлегше, і не важливо, здогадувався він про це чи ні. “Грошові мули” несуть кримінальну відповідальність за співучасть у злочині (ст. 209 Кримінального кодексу України, що передбачає позбавлення волі на строк від 3 до 12 років

Як вербують “грошових мулів”?
Найчастіше “грошовими мулами” стають люди, які опинилися у скрутному матеріальному становищі, безробітні та студенти. За даними Europol, – правоохоронного органу Європейського Союзу, – це люди до 35 років. Останніми роками злочинні угруповання почали вербувати молодь віком від 12 до 21 років.
Щоб завербувати “грошових мулів”, злочинці надсилають повідомлення з пропозиціями щодо роботи у WhatsApp, Viber, Telegram або електронною поштою, розміщують рекламні оголошення в соціальних мережах чи метро.
Інший гачок, на який можна потрапити – афери на сайтах знайомств та в соціальних мережах. Шахраї спочатку отримують компромат на жертву, провокаційні світлини чи відео, а потім погрожують викласти їх у мережу. Щоб не допустити цього, людина погоджується надавати будь-які послуги аферистам чи виплачувами їм кошти. Про випадки такого шахрайства слід повідомляти Кіберполіцію.

Як не стати “грошовим мулом”/дропом?
-Бути обережним до будь-яких пропозицій, які обіцяють “легкі гроші”.
-Ігнорувати будь-які подібні листи та не натискати на посилання, які містяться в них.
-Не погоджуватися на роботу, на якій потрібно перераховувати/знімати кошти з власних рахунків.
-Якщо отримали пропозицію стати “грошовим мулом”, потрібно
повідомити про це Кіберполіцію
.